Formuens Sundhedstjek
Et hurtigt 360° audit. Besvar 6 kritiske spørgsmål for at se, om din formue er i fare for at blive udhulet af skat, inflation eller juridiske huller.
Slår dit afkast inflationen?
Dit gennemsnitlige årlige afkast skal være højere end den aktuelle inflation (typisk 2-3%), ellers mister din formue skjult købekraft hvert år.
Betaler du topskat unødigt?
Udnytter du muligheden for at indbetale ekstra til ratepension eller livrente for at neutralisere topskatten (over 640.100 kr. i indkomst)?
Er din ægtefælles skattefradrag udnyttet?
Har I udnyttet muligheden for at flytte kapitalindkomst eller aktieindkomst imellem jer, så begge udnytter den bundgrænse på 27% aktieskat (over 122.000 kr. samlet)?
Har du et opdateret testamente?
Uden et gyldigt og opdateret testamente er det arveloven (og ikke dig), der bestemmer hvem der overtager din formue og virksomhed, hvis du falder bort.
Har du en fremtidsfuldmagt?
En fremtidsfuldmagt sikrer, at din ægtefælle (eller anden udvalgt) kan træffe økonomiske beslutninger for dig, hvis du pludselig mister evnen (fx ved sygdom/ulykke).
Er jeres virksomhedsstruktur fremtidssikret?
Har I overvejet at placere kapital i et Holding-selskab for at beskytte det mod driftsselskabets kreditorer og minimere beskatning ved salg/udbytte?
Formuens Sundhedsscore
Besvar spørgsmålene for at se din score.